Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliğinin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu getiren parasal limitler iki katına çıkarıldı. Yeni düzenleme kapsamında temel işlem eşiği 370 bin liraya yükselirken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifreyle yapılan işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve kurumların denetim süreçleri sadeleştirildi.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile finans kuruluşlarında kimlik ibrazını gerektiren parasal sınırlar güncellendi. Daha önce 185 bin TL olan genel kimlik doğrulama eşiği 370 bin TL seviyesine taşınırken, kimi işlemlerde geçerli 15 bin TL’lik alt sınır ise 30 bin TL olarak yeniden belirlendi. Söz konusu tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama adımları daha sınırlı ve esnek kurallarla yürütülecek.
Mobil ve internet bankacılığı kullanıcılarını doğrudan ilgilendiren güvenlik adımlarında da kolaylaştırıcı tedbirler devreye alındı. Önceden onaylanmış kayıtlı telefon numarasına iletilen tek kullanımlık SMS şifresiyle (OTP) gerçekleştirilen transfer ve işlemlerde, finans kuruluşlarının müşteriden ayrıca ıslak imza talep etme zorunluluğu esnetildi. Bu kolaylığın sağlanabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun olması, kişinin kimliğine yeterli güvence sunması ve yetkisiz erişimleri engelleyecek altyapıyı barındırması gerekecek.
Yeni düzenleme aynı zamanda finans sektöründeki teftiş ve denetim mekanizmalarında yer alan bürokratik yükü hafifletmeyi amaçlıyor. İncelemelerde mevzuata aykırı bir durum saptanması halinde elde edilen bütün tespitlerin tek bir raporda toplanması kuralı getirildi. Bu adımla birlikte mevzuat ihlallerine yönelik incelemelerin konsolide raporlar üzerinden çok daha süratli neticelendirilmesi hedefleniyor.
